КФН сезира прокуратурата и НАП за сделки на кръга "ДаллБогг Живот и Здраве"

На специална пресконференция председателят на КФН Васил Големански и заместникът му, отговарящ за застрахователния надзор Пламен Данаилов, изнесоха информация за някои сделки, извършвани от кръга фирми около застрахователната компания "ДаллБогг Живот и Здраве", които застрашават интересите на клиентите на застрахователя с отнет лиценз. Става дума за опити за прехвърляне на значителни по стойност активи, чиято продажба би донесла сериозни постъпления в сметките на компанията, която сега се управлява от назначени от КФН квестори. Тези постъпления биха позволили по-регулярното изплащане на предявените пред дружеството претенции по застраховател полици.

Става дума за четири актива. Първият е пенсионно осигурителното дружество "ДаллБогг Живот и Здраве", което, благодарение на регулациите е в добро финансово здраве. Оказва се, че на 16 декември 2026 г. застрахователят е сключил със свързаната с него компания "Търговска лига" договор с отложено плащане за продажбата на пенсионното дружество.

Странното е, че ден преди тази дата застрахователят е уверил КФН, че разглежда пенсионната компания като стратегически актив и няма намерение да я продава. И изведнъж се появява въпросният договор с въпросната дата. По него има направени частични плащания по добре познатите съмнителни схеми с цесии, чрез прихващания на вземания. Заради наложената забрана за разпореждане с активи, сделката не е финализирана.

Но КФН е уведомила прокуратурата за всички странни действия на кръга "ДаллБогг Живот и Здраве", свързани с опитите за продажба на пенсионната компания. Все пак тя е оценена на 11 млн. евро и при една санкционирана от КФН сделка, при която за пенсионното дружество бъде платено с парични преводи, а не с прихващания, в застрахователят ще влязат немалко пари, които ще му позволят по-дълго да удовлетворява предявените му и приети претенции по полици.

Следващите спорни активи са три имота - в Бусманци, във Велико Търново и във Враца. Въпросните имоти застрахователят е придобил по завишени цени, един от тях е преоценил с рязко увеличение на стойността му, а сега се опитва да ги продаде по цени, които са значително по-малки от балансовите.

Но не само това е странното. Сделките, по които купувач е "ПИМК" ООД, са сключени с предварителни договори от 21 март 2025 г. А в оздравителния план, който дружеството изпраща в КФН на 11 май 2025 г., тези имоти фигурират като важен актив. Вярно е, че КФН иска от застрахователя да занижи оценките на имотите, които според методиката на КФН и на Европейския орган за застрахователен и пенсионен надзор, са твърде високи. Но също така е вярно, че застрахователят обжалва това предписание на КФН. А след това се оказва, че още през март има подписани предварителни договори за продажба на въпросните имоти по цени близки до тези, които е препоръчала КФН.

Например имота в Бусманци е придобит от застрахователя за 47 млн. лева (около 24 млн. евро), а предварителния договор за продажбата му на "ПИМК" е за 15 млн. евро. При това сумата за продажбата е близка до оценката на КФН, която застрахователя обжалва. Обжалва, а се опитва да продаде на тази цена.

И по трите договора има предварителни плащания, част от които, отново са с прихващания и са плащания в кеш на дължимия задатък. Те са в грубо нарушения на законовите изисквания за ограничаване на плащанията в брой, заради огромния размер на кеширания задатък.

КФН и квесторите на застрахователя са предприели действия за спиране и отмяна на сделките с трите имота и заради всички странности около тях са уведомили прокуратурата и Националната агенция по приходите. Активното противодействие на тези имотни операции също ще позволи в активите на застрахователя да бъдат запазени недвижимости, чиято последваща продажба на пазарни цени за свежи пари, ще даде възможност на квесторите на "ДаллБогг Живот и Здраве" да удовлетворят повече претенции по предявени полици, без да прибягват до средства от Гаранционния фонд.

news.bg