Известният силов бос от 90-те Младен Михалев – Маджо, е краен собственик на фирма, която се е възползвала от схема за ощетяване на ОББ и ДСК с милиони. Това разкриват Панамските документи, до които Биволъ има достъп като партньор на Международния консорциум на разследващите журналисти ICIJ. Той е сред приятелите на премиера Бойко Борисов и на министъра на туризма Николина Ангелкова, която често е засичана в неговия хотел - "Хелена" в Слънчев бряг. “Ужилването” на банките става през верига от офшорни фирми, свързаната с Маджо “Интернешънал Асет Банк” и съдии от родната му Силистра.
Заводът на Бросс в Силистра. Снимка Google maps
Схемата е много нагла и е разказана подробно в различни медийни публикации (виж тук, тук и тук)
Накратко как може да се източи банка
Фирма усвоява 9 милиона евро банкови заеми, за да построи химически заводи в Силистра. Тя спира да си изплаща заемите, а ипотекираните активи са прехвърлени на мним кредитор-офшорка, на която съдът помага да предреди банките, да заличи техните ипотеки и в крайна сметка да прехвърли всички активи на друга офшорка, чийто краен собственик е Маджо.
Историята започва още през 2006 г, когато ОББ гарантира облигации за 6 милиона евро на фирмата “Бросс холдинг” АД. С тях тя започва да строи два химически завода за технически аерозоли, силикони и уплътнители в “Индустриален парк Силистра”. Парите обаче не стигат и през 2011 г. ДСК отпуска още 3 милиона евро за доизграждането на завода и складовете.
“Бросс холдинг” обслужва заемите в продължение на няколко години, но финансовите резултати на фирмата се влошават и се появяват затруднения да изплати остатъка от 10 милиона лева. Това, което се разиграва впоследствие е класическа схема с “гнили ябълки” – офшорки, банка и услужливи магистрати успяват да “ужилят” ОББ и ДСК с милиони, а Маджо става щастлив собственик на производствените мощности, построени с тези пари.
Действие първо: Офшорен мним кредитор
От публичния доклад за дейността на Бросс Холдинг АД за 2008 г. се разбира, че основната обслужваща банка на дружеството е “Интернешънал Асет Банк”. Тя е и единственият посочен “външен източник на ликвидност”. Впоследствие тази банка, свързвана с Маджо, ще има ключова роля за “елиминирането” на кредитите към ОББ и ДСК.
Схемата се задейства през 2012 г. с внезапната поява на нов кредитор на “Бросс холдинг”. Това е “Диси&Кем къмпани” от щата Делауеър в САЩ, която после е преместена на Сейшелите. Тя предявява договор за доставки на 20 хил. тона стирол годишно от 2007 г. и претендира, че “Бросс Холдинг “не е доставила нищо и дължи 43,4 милиона лева с лихви и неустойки. До 2011 г. в отчетите на “Бросс холдинг” няма отразено подобно задължение – пише в. Капитал.
“Диси&Кем къмпани” започва дело срещу “Бросс холдинг” АД. Ответникът обаче не изпраща адвокати да го представляват и защитават в съда. Съдът в Силистра, където е преместено седалището на “Бросс”, набързо приема за основателно вземането на офшорката за 43.4 млн. лв.
След това “Диси&Кем къмпани” предприема действия по събиране на вземанията си и през пролетта на 2013 г. продава активите (химическите заводи и оборудването) на “БП Индъстрис”. Тази фирма е собственост на някой си Божидар Пеев, очевидно сламен човек без никаква бизнес история. Веднага след като купува активите, “БП Индъстрис” заличава ипотеките в полза на банките ОББ и ДСК.
Част от производствената линия в завода за аерозоли и силикони на “Бросс” в Силистра. В момента заводът не работи.В резултат от сделката, заводите се оказват “собственост на трето лице, напълно изчистени от тежести и недосегаеми от кредиторите” – посочват ОББ и ДСК, които атакуват в съда заличаването на ипотеките.
Според банките кредитори заличаването на ипотеките е недопустимо от правна страна действие, но това става възможно с помощта на съдията по вписванията от Силистра Красимир Данаилов Дечев. Той е уволнен през 2014 г. от тогавашния правосъден министър Зинаида Златанова след решение на ВСС, но ВАС го връща на работа и до момента той правораздава.
Действие второ: Банка – “гнила ябълка” и Маджо
След като “БП Индъстрис” придобива активите и заличава ипотеката се случват няколко събития с отчетлив “сикаджийски” привкус. Най-напред фирмата е продадена от Божидар Пеев на “Тин Комерс” ООД. Тя е собственост на кипърската офшорка Almara Trading и на стар бизнес съратник на Маджо – Стефан Атанасов Николов. Двамата са били съдружници във фирмата “ПМС” ООД още в началото на 90-те припомнят данни от Държавен вестник.
Освен това Николов е бил председател на съвета на директорите на сикаджийската фирма “Интергруп България” АД и акционер в Първа Източна Международна Банка, която после се трансформира в Интернешънал Асет Банк. А офшорката Almara Trading в момента е мажоритерен акционер във ФК “Славия”.
ПМС ООД с Младен Михалев и Стефан Николов през 1993 г.Именно в Интернешънал Асет Банк “БП Индъстрис” учредява особен залог на цялото предприятие, придобито от “Диси&Кем Компани”. А банката щедро продава активите на нова фирма с офшорна собственост – “Феникс Кемикълс”. На цена от 100 лева.
“Забележителното в случая е, че на практика “Феникс Кемикъл” купува за 100 лв. два химически завода в Силистра, обезпечени със залог към двете банки за 10 млн. лв. В тази плетеница от учредени залози и продажби изначалните кредитори ОББ и ДСК са напълно елиминирани”, се казва в съобщение на ОББ и ДСК, цитирано от Медияпул. От това съобщение научаваме и остатъчната сума от заемите, които първоначално са за 9 милиона евро.
Според Търговския регистър дружеството “Феникс Кемикъл” е собственост на Phoenix Chemicals Resource Limited, регистрирано на Британските вирджински острови. Това дружество от своя страна е собственост на друга офшорка на име OMNI Capital Assets Ltd.
През 2014 г. тогавашният управител на “Феникс Кемикъл” Йордан Любенов Джингаров е попълнил декларация по Закона “Пеевски” за разкриване на истинските собственици на офшорките. В нея той е посочил като краен собственик молдовската гражданка Татяна Воздовская (виж декларацията със заличени лични данни от Биволъ).
Но документи от архивите на панамската фирма “Мосак и Фонсека”, които изтекоха към “Зюддойче Цайтунг” и Международния консорциум на разследващи журналисти ICIJ, сочат категорично друго.
Реален собственик на Phoenix Chemicals Resource Limited, а оттам и на “Феникс Кемикъл” се явява лицето Младен Йорданов Михалев.
Писмо с което офшорните адвокати от Mossack уведомяват, че са получили документите на реалния собственик на Phoenix Chemicals – Младен Михалев.Това е уредено с така наречения “контра летър” – документ, удостоверяващ, че номиналният собственик OMNI Capital Assets Ltd. не е реален такъв.
Контралетър, удостоверяващ собствеността на Младен Йорданов Михалев върху фирмата майка на Феникс КемикълКъм този документ са приложени копия от паспорта и личната карта на Младен Михалев, както и документ от Интернешънал Асет Банк, че той е надежден клиент на банката още от 1995 г.
През 2013 г., когато Интернешънал Асет Банк продава на “Феникс Кемикъл” заводите за 100 лева, акционер в банката е съпругата на Маджо – Елена Благоева Михалева. Oсновният акционер в банката е “Динатрейд Интернешънал” ООД – офшорен субект, представляван от сикаджията Кирил Барбутов – “Барбута”. Барбутов е декларирал през 2014 г., че собственик на “Динатрейд” е шампионът по борба свободен стил Валентин Йорданов, носител на орден “Стара планина” за изключителните си заслуги към българския спорт. Младен Михалев и Барбутов също са бивши борци и олимпийски надежди.
Съпругата на Маджо е акционер в Интернешънал Асет БанкВ американските дипломатически грами, изтекли в Wikileaks е отбелязано, че Интернешънал Асет Банк е банка “гнила ябълка”, която се занимава с пране на пари от престъпна дейност. Буквалният цитат е:
Младен Михалев – Маджо, който очевидно е свързан с банката чрез съпругата си, е посочен в друг доклад, подписан от посланик Джеймс Пардю, като един от основателите на групировката СИК – Интергруп
Към днешна дата сред членовете на надзорния съвет на банката са Румяна Любенова Гоцева-Йорданова – дъщеря на бившия зам-шеф на Първо главно управление на ДС и бивш външен министър Любен Гоцев, както и бившият дипломат Виктор Вълков.
Гоцев и Вълков са известни и като членове на неформалния властови център наричан кръга “Монтерей”, заради честите сбирки в едноименния ресторант. Кръгът обединява предимно висши офицери – генерали и полковници от бившата Държавна сигурност на комунистическия режим, които решават съдбата на България и представляват едно постоянно и сенчесто правителство, което дърпа конците на видимите обществени и политически субекти в страната.
“Монтерейци” са известни още с прозвището “Генералското движение”, а също и с разговорното “Дядовците”. Знае се, че Маджо, който живее предимно в Швейцария, също е близък до този кръг. През 2014 г. репортери на в. “24 часа” дори успяват да заснемат Младен Михалев на сбирка с “монтерейци”, на която той се появил с многобройна охрана. Източници от “генералските среди” споделят, че “Патрон” или пряк отговорник за Маджо в “Монтерей” се явява бившия посланик, външен министър, вицепремиер и агент на ДС – Виктор Вълков.
Асет Банк знае, но не казва кой е собственик на “Феникс Кемикъл”
Биволъ изпрати въпроси до Интернешънал Асет Банк дали там знаят кой е реален собственик на “Феникс Кемикъл”, тъй като дружеството и до момента е заложено в банката като обезпечител на дълг към друга офшорка – “Бистоу Лимитид”.
От Интернешънал Асет Банк отговориха, че “преди встъпване в отношения с дружеството и в изпълнение на законовите си задължения по ЗМИП сме идентифицирали физическото лице – действителен собственик на Феникс Кемикъл ЕООД чрез събиране на информация, представляваща лични данни”.
Именно заради личните данни от банката отказват да назоват собственика, но дават насока: че “отговор може да бъде търсен в публично достъпната информация на Търговския регистър и регистъра на юридическите лица с нестопанска цел в частта “действителен собственик”.
Както вече стана ясно, в регистъра като краен собственик е посочена молдовската гражданка Татяна Воздовская, но декларацията очевидно не отговаря на фактическото положение на нещата.
От банката отказаха информация дали задълженията, които обезпечава “Феникс Кемикъл” с всичките си материални активи се изплащат редовно, “поради задължение за конфиденциалност спрямо клиента ни, както и с оглед задълженията съгласно Наредба № 22 на БНБ от 16 юли 2009 г. за Централния кредитен регистър.”
ДСК цедирала кредита на фирма свързана с Маджо
Колкото до засегнатите от “ужилването на Маджо” банки, те са подходили различно към проблема. Както става ясно от отговор на наше запитване до ДСК, банката е цедирала кредита си от 3 милиона евро:. Банка ДСК продаде вземането си към Бросс Холдинг през септември 2017 г. и съответно нямаме информация за развитието на казуса оттогава – съобщиха от пресслужбата на банката. Оттам не пожелаха да уточнят на кого и за колко е продадено вземането.
Проучване на Биволъ установи, че действително на 3.10.2017 г. банка ДСК е цедирала ипотечните си вземания към “Бросс Холдинг” АД на едноличното ООД “Кемикъл Индъстри Парк”. По всичко личи, че фирмата е “куха”, учредена е малко преди да изкупи кредита на “Бросс” в края на 2016 г., с 1000 лв. уставен капитал внесен в “Интернешънъл Асет банк”.
Цесията е станала на 2 части с обща сума от малко над 6 млн. лв, които “Кемикъл Индъстри Парк” ЕООД, е платила на ДСК. Фирмата е практически без дейност и капитали и е взела парите от ИАБ където има учреден Залог на търговско предприятие. Така ДСК успява да се измъкне на практика без щети от схемата.
“Бросс Холдинг” АД е обявено в несъстоятелност и има назначен от съда синдик, който трябва да удовлетвори претенциите на кредиторите. Към настоящия момент кто един от основните кредитори е вписана от синдика и кипърската офшорка “Бистоу Лимитед”.
Въпреки, че нейната собственост е скрита зад няколко офшорни фирми, фирмата присъства в България като 1/2 собственик на Акционерното дружество “Слънчев бряг консултинг и инженеринг”. Другият съсобственик там е съпругата на дългогодишния бизнес партньор на Маджо – Младен Мутафчийски, с когото построиха луксозният хотелски комплекс – “Хелена”.
Общият бизнес в туризма в Слънчев бряг на Мутафчийски и Младен Михалев е публично известен, защото след смъртта на Мутафчийски именно Маджо пое цялата работа по хотелите в курорта и дори прекарва голяма част от лятото именно в “Хелена”.
“Бистоу” излиза в момента и като съсобственик в СИК-аджийската фирма за търговия с горива “Интерпетролиум енд партнърс”, където влиза непосредствено след убийството на Стоил Славов през 2004 г..
Връзката на тези две бизнес направления на “Бистоу” с Маджо е прозрачна. Още повече, че интересите на “Бистоу Лимитед” по казуса със силистренския завод се защитават не от друг, а от адоката на Младен Михалев – Николай Борисов.
Адвокатът на Маджо Н.Борисов, представлява кредитора на “Бросс” – Държавен вестник, бр.88, 2013 г.Интересна подробност е, че телефонните координати на “Кемикъл Индъстри” посочени в съдебната регистрация, съвпадат с телефоните на столичния адвокат Емил Личев. Същият е и член на Борда на директорите на “Слънчев бряг консултинг и инженеринг” АД, заедно с офшорката “Бистоу лимитед”, за която стана дума по-горе.
Налага се изводът, че именно Михалев е изкупил задълженията на “Бросс” от ДСК, като голямата част от парите са отпуснати на кухи фирми от Интернешънъл Асет Банк. Дали и как подобни кредити се връщат, може да четете в разследванията на Биволъ за друга банка “гнила ябълка” – ПИБ.